В Красноярском крае отмечен первый случай, когда уголовное дело по статье о неправомерном обороте средств платежей затянуло несовершеннолетнего. 16-летняя школьница из Назарово стала жертвой ловкого мошеннического маневра, не подозревая, что её действия на самом деле ведут к отмыванию украденных денег, пишет канал "Угрюмый лимон о финансах".
Как всё начиналось
История начинается с заманчивого объявления в соцсетях: «Удалённая работа без опыта! Заработок за несколько минут!».
Для подростка, ищущего способы подработки, это предложение выглядело как золотая возможность.
Итак, она перешла по ссылке, связалась с «работодателем» и согласилась на простую задачу: предоставить данные своей банковской карты. Она ожидала, что на её счёт будут поступать деньги, которые она позже должна будет пересылать на другие реквизиты.
Дроппинг: обман на доверии
Технология, в которую была вовлечена девушка, называется дроппинг. Это схема, где мошенники используют чужие карты для обналичивания и отмывания украденных средств. Более того, лица, чьи карты становятся инструментом в этом процессе, зачастую не осознают всей тяжести своих действий.
Чаще всего на такую удочку попадаются молодые люди с низким уровнем финансовой грамотности, которые становятся жертвами следующих уловок:
- «Лёгкие деньги»
- «Удаленная работа»
- «Бонусы за участие»
При этом преступники умело скрывают, что украденные средства принадлежат невинным гражданам, а также о последствиях, которые могут их ждать.
Что произошло далее?
Следуя указаниям своего «работодателя», девочка без разбора переводила деньги, не догадываясь о том, откуда они берутся. Вскоре в местную полицию поступило заявление от женщины, ставшей жертвой мошенничества. Следы привели к account молодой девушки, на который поступили похищенные деньги.
Теперь она оказалась в центре уголовного дела. В отношении неё возбуждено дело по части 4 статьи 187 УК РФ — о неправомерном обороте средств платежей. Максимально возможное наказание может достигать трёх лет лишения свободы. Пока дочка находится под следствием, ей назначена мера пресечения — обязательство о явке в суд.
Кроме того, её телефон изъят для проведения необходимых экспертиз, чтобы выяснить, кто стоит за «работодателем» и каким образом подростка вовлекли в эту схему. Даже если избежать тюремного срока, запись о судимости может оставить серьёзные последствия для будущего, включая трудности с учёбой и получением кредитов.
