В Краснодарском крае завели уголовное дело против заемщика, который подозревается в преднамеренном банкротстве. Этот тревожный случай вызвал активный интерес у правоохранительных органов и финансовых учреждений, пишет канал "Юридическая консультация".
Мошенническая схема
Банк "Кубань Кредит" инициировал уголовное разбирательство, узнав о мошеннических действиях одного из своих клиентов, который впоследствии был признан банкротом. Установлено, что этот мужчина оформил несколько кредитов в разных банках на сумму около 5 миллионов рублей, не намереваясь выполнять свои обязательства.
Обман заключался в том, что гражданин одновременно подал заявки на кредиты в нескольких учреждениях. В то время как информация о его предыдущих долговых обязательствах из кредитных историй отправлялась с задержкой, банки не успели заметить его финансовую активность. После получения средств, у него на счетах оставались небольшие суммы, достаточные лишь для первых нескольких платежей, после чего он подал в суд заявление о банкротстве, и суд удовлетворил его просьбу.
Наказание за мошенничество
Специалисты банка отметили, что одновременное подписание нескольких кредитных договоров в один день подтверждает, что заемщик осознанно действовал с целью получения кредитов, прекрасно зная о своей финансовой несостоятельности. Банк передал собранные материалы в правоохранительные органы, и по данному эпизоду было возбуждено уголовное дело по части 4 статьи 159 УК РФ — мошенничество в особо крупном размере.
Таким образом, сейчас проводятся дополнительные проверки по аналогичным случаям, что, безусловно, повышает внимание к вопросам финансовой безопасности.
Меры предотвращения
В ответ на растущее число мошеннических схем, Банк "Кубань Кредит" принял решение дополнить анкету-заявку новым пунктом, требующим от заемщиков раскрытия информации о наличии действующих кредитов и поданных заявок в другие банки. Также сотрудники банка намерены запрашивать данные из бюро кредитных историй не только во время подачи заявок, но и на момент подписания кредитного договора.
Проблема мошенничества, связанная с получением займа без намерения его погашать, продолжает нарастать, и это стимулирует банки к более жестким мерам безопасности и контролю.
