Признаки мошеннических операций при снятии наличных в банкоматах

Признаки мошеннических операций при снятии наличных в банкоматах

С 1 сентября банки, которые оформили клиенту платежную карту, обязаны при выдаче наличных через банкоматы проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников, а также не совершает ли операцию мошенник за него.

Банк России определил девять признаков, которыми будут руководствоваться кредитные организации. Среди них:

Нехарактерное для человека поведение при снятии денег:

непривычное время суток

нетипичная сумма или местонахождение банкомата

запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом например не с карты, а по QR-коду.

Изменение активности телефонных разговоров как минимум за 6 часов до операции, рост количества СМС с новых номеров, в том числе в мессенджерах.

Снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита или займа или увеличение лимита на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте.

Перевод человеком на свой счет более 200 тысяч рублей по СБП со своего счета в другом банке или досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму.

Смена номера телефона для авторизации в интернет-банке, получение информации (в том числе от операторов связи) о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги, или наличие на его устройстве вредоносных программ.

Если операция соответствует хотя бы одному из критериев, банк немедленно сообщит об этом клиенту и на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате до 50 тысяч рублей в сутки. Снять более крупную сумму в этот период можно в отделении банка. Способ информирования предусмотрен договором клиента с банком. Как правило, это СМС или пуш-уведомление.

Отдельные критерии предусмотрены для снятия денег с использованием токенизированных карт.